Ostatnie turbulencje na rynku spowodowały spadek wartości aktywów funduszy PPK o 2,7 procent
„`html
Wpływ spadków na GPW na PPK
Polski Fundusz Rozwoju (PFR) odpowiedział na pytania PAP o wpływ ostatnich spadków na GPW na wartość aktywów Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK). Na 30 marca br. aktywa netto PPK wynosiły 34,59 mld zł, a 9 kwietnia wyniosły 33,66 mld zł. Spadek wyniósł 2,7 proc., jednak z perspektywy długoterminowej stopy zwrotu z funduszy PPK w dalszym ciągu są wysokie, osiągając od 31 proc. do 100 proc. w przypadku PFR TFI. Dzięki pomyślnym wynikom w pierwszym kwartale roku 2025, wszystkie fundusze notują wzrost.
W przypadku PPK, środki uczestników są podzielone pomiędzy różne fundusze zdefiniowanej daty (FZD). Wpływ zmienności rynku kapitałowego zależy od struktury portfela i procentowego udziału funduszy akcyjnych, które są bardziej czułe na wahania giełdowe. Obecna sytuacja na rynkach nie powinna prowadzić do paniki, szczególnie, że PPK to program długoterminowy, gdzie krótkoterminowe spadki na giełdach są częścią cykli rynkowych.
Strategia inwestycyjna w PPK
W PPK wpłaty są realizowane co miesiąc, niezależnie od kierunku rynku. Taka strategia umożliwia zakup aktywów po średnich cenach, co jest opłacalne. Grupy, które mogą doświadczać większych spadków w wycenach, to głównie młodsze osoby z większą ekspozycją na fundusze akcyjne. Fundusze o większym udziale akcji mogą wykazywać większe spadki w krótkim okresie, ale ich długoterminowy potencjał wzrostu jest niezachwiany.
Osoby starsze, zbliżające się do emerytury, posiadają bardziej konserwatywny portfel inwestycyjny, skoncentrowany na funduszach dłużnych, co zmniejsza wpływ giełdowych wahań na ich oszczędności. Zaleca się spokój i unikanie pochopnych decyzji związanych z wycofywaniem środków przy krótkoterminowych strat. Długoterminowe zawirowania rynkowe mogą prowadzić do większych zysków przez możliwość tańszego zakupu aktywów i późniejszy wyższy wzrost wartości inwestycji.
Rynek giełdowy a sytuacja globalna
GPW 7 kwietnia zawiesiło notowania z powodów bezpieczeństwa. European market spadł, kontynuując piątkowy trend po nałożeniu dodatkowych ceł przez USA. WIG20 zniżkował o ok. 6 proc., lecz przed zawieszeniem tracił ponad 2 proc. Po wznowieniu spadki się zmniejszyły, a 10 kwietnia indeksy zyskiwały na wartości.
Wyniki z marcowego biuletynu PPŁK
Z raportu PPŁK wynika, że na koniec lutego 2025 r. wartość netto aktywów FZD osiągnęła 33,21 mld zł, co stanowi wzrost o 1,29 mld zł w porównaniu do poprzedniego miesiąca. Liczba uczestników zwiększyła się o 35 tysięcy, a poziom partycypacji wynosi 51,66 proc. Uczestnicy systematycznie oszczędzający od grudnia 2019 r. zgromadzili kwoty przewyższające własne wpłaty. Średni zysk uczestników wynosi od 127 do 172 proc. wartości wpłaconych pieniędzy.
Pracownicze Plany Kapitałowe to program prywatnego, długoterminowego oszczędzania wspólnie finansowanego przez pracowników, pracodawców i państwo. Udział w PPŁK jest dobrowolny i możliwy do przerwania oraz wznowienia w dowolnym momencie przez pracownika.
„`
