Jak odpowiednio dobierać fundusze obligacyjne?
„`html
Popularność Funduszy Obligacji
Fundusze obligacji nadal cieszą się dużą popularnością i są głównym wyborem wielu inwestorów. Często wybierane są zarówno przez osoby preferujące konserwatywne podejście do inwestowania, jak i te, które szukają nieco wyższych potencjalnych zysków. Jarosław Karpiński, zarządzający aktywami w Pekao TFI, podkreśla, że zainteresowanie tymi funduszami wynika z ich uniwersalności i dostępności dla różnych profilów inwestorów.
Typy Funduszy Obligacji
Wśród dostępnych rozwiązań inwestycyjnych znajdują się fundusze obligacji krótkoterminowych lub z zmiennym oprocentowaniem, które minimalizują ryzyko stopy procentowej oraz kredytowe. Te opcje są idealne dla najbardziej konserwatywnych inwestorów. Dla tych, którzy są gotowi podjąć większe ryzyko, dostępne są fundusze obligacji korporacyjnych, które oferują potencjalnie wyższe stopy zwrotu. Rynki oferują zarówno mniej, jak i bardziej agresywne podejścia do tego typu inwestycji.
Inwestowanie w Fundusze Obligacji
Posiadając 50 tys. zł na inwestycje, można rozważyć fundusze o wyższym ryzyku kredytowym i z większą ekspozycją na ryzyko stopy procentowej. Obecne wysokie rentowności obligacji długoterminowych tworzą korzystne warunki do inwestowania. Również zmiany geopolityczne mogą sprzyjać tym inwestycjom, gdyż stabilizacja w regionach konfliktowych może obniżyć ryzyko kredytowe.
Przewidywane Stopy Zwrotu na 2025 rok
- Dla funduszy nieniosących ryzyka stopy procentowej można oczekiwać stopy zwrotu na poziomie około 5,5%.
- Inwestycje w obligacje korporacyjne mogą przynieść około 8%.
- Fundusze obligacji długoterminowych mogą też osiągnąć około 8%, jednak aktywność ze strony zarządzającego i klienta jest kluczowa dla uzyskania tych wyników.
Karpiński zaznacza, że fundusze krótkoterminowe, a także te z ograniczoną ekspozycją na obligacje korporacyjne, mogą być opcjami o których można „zapomnieć”. W przypadku funduszy obligacji długoterminowych, konieczna jest aktywność nie tylko zarządzającego, ale również samego inwestora.
„`
